فيسبوك تويتر
figurelaw.com

يتطلب تمديد الائتمان الاستهلاكي الامتثال للقوانين الفيدرالية

تم النشر في مايو 24, 2021 بواسطة Adam Eaglin

من المهم لأي مشتري تجاري محتمل أن يقوموا بعناية الواجبة في البحث عن عمل مستهدف محتمل. عدد قليل من المستندات التي يتعين عليك جمعها ومراجعتها على تحليلك حول ما إذا كان هناك عمل معين سيكون عملية استحواذ رائعة تشمل الأنواع التالية من المستندات.

1. الشركات والتنظيمية

o نسخة معتمدة من مقالات التأسيس واللوائح التجارية والشركات التابعة كما هو الحال حاليًا ؛

اتفاقية الشراكة وأي تعديلات عليها ؛

o نسخة من أحدث مخطط تنظيم متاح لهذه الشركة ؛

o قائمة بالولايات والدول الأجنبية (إن وجدت) حيث تكون الشركة

مؤهل للقيام بالأعمال ؛ و

س جميع الأسماء التي بموجبها قامت الشركة بالأعمال في السنوات الخمس الماضية ؛ ويشمل ذلك علامات تجارية مسجلة وغير مسجلة ، وبيانات الاسم الوهمية.

2. تمويل وثائق

o جميع اتفاقيات القروض وأدوات الديون وأدوات التمويل الأخرى ، وجميع وثائق المواد ذات الصلة ، والتي يكون المزود طرفًا.

o قائمة بجميع الرهون العقارية أو الامتيازات أو التعهدات أو المصالح الأمنية أو الرسوم أو غيرها من الرهانات التي تخضع لها أي خاصية (حقيقية أو شخصية) من الأعمال التجارية وجميع وثائق المواد المرتبطة بها ؛

o جدول الديون قصيرة الأجل وطويلة الأجل (بما في ذلك عقود الإيجار الرسملة والضمان والالتزامات الطارئة الأخرى).

3. البيانات المالية

o جميع البيانات المالية المدققة وغير المدققة ؛

o الوصف القصير للخصوم الطارئة بين الشركة ، مثل الدعاوى القضائية المعلقة والتقاضي المهددة ؛

o اسم المحاسبين وطول العلاقة مع المحاسبين ؛ تشير إلى ما إذا كان المحاسبين يمتلكون أي مصلحة في أو شغل أي منصب مع الشركة أو الشركات التابعة لها ؛

o الميزانيات أو خطط العمل أو التوقعات (للشركة وبعض الشركات التابعة لها) التي تم إجراؤها على أساس ربع سنوي أو سنوي أو آخر خلال السنوات المالية الثلاث السابقة.

4. العقود والعقود

o إيجارات العقارات. فكر في مدة هذا الإيجار وجودة وموقع المنطقة وقرر ما إذا كانت احتياجات شركتك ستتم الوفاء بها ؛

o إيجار المعدات.

o شراء وبيع عقود المنتجات والخدمات [الزي الرسمي ؛ مقدمي الخدمات الغذائية]

5. الضرائب المسائل

س هل تدين الضرائب؟

س هل هناك أي دعاوى ضريبية معلقة؟

س هل لدى أي سلطة ضريبية محلية أو حكومية أو فدرالية أي امتيازات ضد الممتلكات العقارية أو الممتلكات الشخصية التجارية التي ستحصل عليها؟ إذا كانت هناك عقوبات ، فإن أتعاب الفائدة ورسوم المحامي يمكن أن تزيد بشكل كبير من سعر الوفاء بالامتياز الضريبي.

6. هويات المديرين والمسؤولين والمشاركين

س تحتاج إلى إجراء فحص خلفية على كل واحد من هؤلاء الأشخاص للتحقق مما إذا كان هناك أي دعاوى معلقة ضدهم.

7. العقارات المملوكة

تتطلب قائمة بالممتلكات المملوكة للمساعدة في تقييم الشركة وتحديد الالتزامات.

8. التأمين

يا ترغب في الحصول على نسخ من بوالص التأمين ، بالإضافة إلى اسم ومعلومات الاتصال إلى وسيط التأمين ، والعودة إلى أربع سنوات من وقت شراء الأعمال. تحقق لمعرفة ما إذا كانت سياسات التأمين ستغطيك ، كشركة جديدة ، لأي أضرار زعمت أنها قد حدثت قبل استحواذ الشركة.

أخيرًا ، يجب مراعاة عدد من العوامل المختلفة المرتبطة بالأشياء المالية وغيرها من الأشياء قبل الاسترخاء.