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La Extensión Del Crédito Al Consumidor Requiere El Cumplimiento De Las Leyes Federales

Publicado en Junio 24, 2021 por Adam Eaglin

Es importante que cualquier posible comprador comercial realice la debida diligencia en la investigación de un negocio objetivo potencial. Algunos de los documentos que tendrá que recopilar y revisar sobre su análisis de si un negocio específico sería una adquisición fantástica incluyen los siguientes tipos de documentos.

1. Corporativo y organizacional

O Copia certificada de artículos de incorporación y estatutos de negocios y subsidiarias como actualmente vigente;

o Acuerdo de asociación y cualquier enmienda a la misma;

O Una copia de la tabla de organización más actual disponible de esta empresa;

O Una lista de estados y países extranjeros (si los hay) donde la empresa está

calificado para hacer negocios; y

O Todos los nombres bajo los cuales la empresa ha hecho negocios en los últimos cinco años; Esto incluye marcas registradas y no registradas, declaraciones de nombre ficticios.

2. Documentos de financiación

O Todos los acuerdos de préstamo, instrumentos de deuda y otras herramientas de financiación, y toda la documentación material relacionada, a la que el proveedor es parte.

O Una lista de todas las hipotecas, gravámenes, promesas, intereses de seguridad, cargos u otros gravámenes a los que cualquier propiedad (real o personal) de la empresa está sujeta y toda la documentación material asociada;

O Programa de deuda a corto y largo plazo (incluidos arrendamientos capitalizados, garantías y otras obligaciones contingentes).

3. Estados financieros

o Todos los estados financieros auditados y no auditados;

O Breve descripción de los pasivos contingentes entre la empresa, como las demandas pendientes y el litigio amenazado;

O Nombre de los contadores y la duración de la relación con los contadores; indicar si los contadores poseen algún interés o mantienen algún puesto con la Compañía o sus subsidiarias;

O Presupuestos, planes de negocios o proyecciones (para la compañía y algunas de sus subsidiarias) realizados sobre una base trimestral, anual u otra durante los 3 años fiscales anteriores.

4. Contratos y arrendamientos

O Alquileres de bienes raíces. Piense en la duración de este contrato de arrendamiento y la calidad y ubicación del área y decida si se satisfarían las necesidades de su empresa;

o Arrendamientos de equipos;

O Contratos de compra y venta para productos y servicios [uniformes; Proveedores de alimentos]

5. Asuntos fiscales

o ¿Se deben impuestos a la espalda?

O ¿Hay alguna demanda fiscal pendiente?

o ¿Cualquier autoridad fiscal local, estatal o federal tiene gravámenes contra bienes inmuebles o bienes personales comerciales que estaría adquiriendo? Si es así, las penalizaciones, los intereses y las tarifas de los abogados podrían aumentar en gran medida el precio de cumplir con el gravamen fiscal.

6. Identidades de directores, oficiales y compartidos

O Debe llevar a cabo una verificación de antecedentes en cada una de estas personas para verificar si hay algún litigio pendiente contra ellos.

7. Propiedad de bienes raíces

O requiere una lista de propiedades propias para ayudar a valorar la empresa y determinar los pasivos.

8. Seguro

O Desearía tener copias de las pólizas de seguro, además del nombre e información de contacto al corredor de seguros, que se remonta a cuatro años desde el momento de comprar el negocio. Verifique si las pólizas de seguro lo cubrirán, como la nueva empresa, por cualquier daño que se presente que ocurrió antes de adquirir la compañía.

Finalmente, se deben considerar varios factores diferentes asociados con las cosas financieras y de otras cosas antes de dar el paso.